La definición de la “hoja de ruta” es, probablemente, la parte más importante de la relación inversor-asesor. La misma debe ser realista y objetiva.
Si siente que falta claridad en esta parte, volvamos a conversarla, porque es clave y nunca esta de mas.
GUIA PARA EMPEZAR EL CAMINO DE LA PLANIFICACION FINANCIERA
Definición paso por paso del Plan Financiero Integral
Al armar una cartera de inversiones lo que buscamos es encontrar el punto óptimo entre riesgo y retorno para el individuo. Para ello es clave elegir los activos, que sumados entre si, minimicen la exposición de pérdidas significativas en el mercado.
La diversificación se refiere a invertir en diferentes clases de activos, industrias, países, renta variable, renta fija, monedas y plazos. La combinación apropiada y el porcentaje invertido en cada uno de ellos va a depender del perfil del inversionista. No hay una fórmula secreta ni única, sino que de acuerdo a las expectativas, necesidades y situación particular de cada cliente nosotros sus asesores le diseñaremos el portafolio que más se adecue a usted.
BENEFICIOS DE LA DIVERSIFICACIÓN:
De esta forma, dependiendo de la situación del mercado, algunos de los activos saldrán más beneficiados que otros. Pero lo que es más importante aún, en épocas de crisis o sucesos inesperados, esto es lo que nos hará minimizar las posibles pérdidas.
No hay respuesta universalmente válida para esto.
DEPENDE DE:
El rol del asesor es el de armar el portafolio que mejor se ajuste a las necesidades de cada cliente.
Es muy distinto analizar el riesgo de una decisión en forma aislada que hacerlo inmerso en el contexto particular del individuo. Para esto es clave conocerlo, hacer las preguntas adecuadas y saber las necesidades o expectativas que tiene.